Недавний случай в Сбербанке привлек внимание общественности, когда мужчина, желая закрыть свой вклад, столкнулся с отказом банка выдать ему накопленные средства. Причиной всему стало требование предоставить документы, подтверждающие законность происхождения денег. Судебные инстанции встали на сторону банка.
Что произошло
По информации, мужчина решил забрать свои сбережения, однако банк не спешил отдавать всю сумму. Банк потребовал от клиента предоставить подтверждения легальности средств, на которые был открыт вклад. Это право банка было подтверждено Верховным Судом РФ, который указал, что в случаях, когда клиент не может доказать законное происхождение своих денег, кредитные организации вправе отказать в выдаче наличных.
Спор между вкладчиком и банком возник из-за того, что клиент желал снять более 50 миллионов рублей, которые были переведены ему с другого счета в стороннем финансовом учреждении.
Обоснование отказа банка
Сбербанк заявил о необходимости предоставления документов на эти средства. Мужчина попытался оправдать перевод, однако предоставил лишь неопределенный договор с некоей компанией, о которой не оказалось информации в открытых источниках и не был представлен ни один документ о платежах.
Банк расценил ситуацию как подозрительную, заподозрив клиента в возможной попытке отмывания незаконных средств, и рекомендовал вернуть деньги обратно в учреждение, с которого они были переведены. После этого вкладчик попытался обойти ограничения, открыв несколько новых краткосрочных вкладов, чтобы затем снова запросить выплату всех средств наличными, но банк вновь отказал и продлил срок хранения средств.
Решение судов
Все судебные инстанции признали действия банка правомерными, отметив, что:
- Организация имела полное право запрашивать подтверждающие документы о происхождении средств;
- Предоставленные клиентом бумаг не были достаточными для признания операций правомерными;
- Временное размещение подозрительных средств на вкладе не изменяет их начального статуса, в связи с чем отказ в выдаче наличных был оправдан.
Кроме того, было подчеркнуто, что за отказ банка блокировать такие операции никаких штрафов не последует, а проценты по вкладу были начислены и выплачены. Хотя клиенту было отказано в наличных, он имел право перевести средства на другой счет, чем впоследствии и воспользовался.
