С началом 2025 года банки начали активно применять ограничения на переводы для своих клиентов, ограничивая суммы до 100 000 рублей в месяц. Эти меры были введены на основании нового закона, направленного против дропперов — людей, которые unknowingly или сознательно используют свои счета для получения украденных средств.
Каждый, кто увидел предупреждение о лимитах на своем банковском счете, может задуматься: что за этим стоит? Законы, внедренные Центробанком с 15 мая, позволяют заносить клиентов в черные списки при наличии подозрительных транзакций. Если найденным моделям поведения не найти объяснения, это может привести к нежелательным последствиям.
Кто такие дропперы и как это касается индивидуальных счетов
Дроппер — это лицо, которое предоставляет свои банковские реквизиты для путающего перевода средств. Мошенники нередко используют такие схемы, чтобы скрыть свои действия:
- Жертва переводит деньги на счет дроппера, полагая, что покупает товар или услугу.
- Дроппер выводит средства наличными или переводит их обратно организатору.
- Доказать связь с организатором преступления становится практически невозможно.
Как работает система ограничений
Ситуация становится особенно накаленной следующим образом:
- Первая стадия: «Предупреждение». Клиенту устанавливается лимит, и он не может проводить переводы другим физическим лицам.
- Вторая стадия: Блокировка счета. В случае подтверждения подозрений от МВД счета замораживаются, и доступны только ограниченные операции.
- Третья стадия: Включение в реестр Центробанка, что подразумевает полный запрет на открытие новых счетов.
Важно отметить, что Центробанк уведомляет клиентов о введении ограничений через SMS, push-уведомления или письма в личном кабинете. Если клиента не уведомили, но ограничения все же появились, стоит обратиться в банк и выяснить причины.
Для снятия ограничений необходимо собрать подтверждающие документы о легальности своих операций и подать заявление в банк. При игнорировании со стороны банка можно обратиться в Центробанк с письменной жалобой.
Никто не застрахован от ошибки: важно знать, как защититься от ложных обвинений. Можно избежатьдропперства, если действовать осторожно — не принимать переводы от незнакомцев, хранить все документы о сделках и грамотно разделять счета для личных и бизнес-целей.
