В Краснодарском крае стал известен драматичный случай, в котором мужчина оказался под следствием за предумышленное банкротство. Следственные органы начали уголовное дело по факту мошенничества, инициированное банком "Кубань Кредит", сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Схема мошенничества
Заемщик, признанный судом банкротом, был заподозрён в том, что умышленно оформил несколько кредитов в разных банках на сумму около 5 миллионов рублей, не намереваясь выполнять свои обязательства. Это был тщательно спланированный ход: гражданин подал заявки сразу в несколько кредитных учреждений, что позволило ему избежать быстрой проверки кредитных историй.
Каждое из учреждений, не зная о его активностях в других банках, одобрило кредиты. При этом, когда средства оказались на счетах, заемщик оставлял лишь суммы, эквивалентные двум ежемесячным платежам. Спустя три месяца он направил заявление в суд с просьбой о банкротстве, которое было удовлетворено.
Подозрения и реакция банка
По словам начальника отдела по противодействию мошенничеству "Кубань Кредит", ситуация стала наглядным свидетельством того, что заемщик понимал, что не сможет получить следующий кредит, учитывая свой реальный доход и существующую задолженность. Банк передал информацию в правоохранительные органы, на основании чего было открыто уголовное дело по статье 159 УК РФ — мошенничество в крупном размере.
Сейчас ведутся проверки других подобных случаев, что говорит о том, что проблема мошенничества с кредитами растёт.
Предотвращение мошенничества
В ответ на выявленные схемы обмана, "Кубань Кредит" принял меры для минимизации рисков. В анкету-заявку был добавлен пункт, требующий от заемщиков сообщать о наличии текущих кредитов и поданных заявок в другие банки. Кроме этого, сотрудники банка теперь будут проверять кредитные данные не только при обращении, но и в день подписания договора.
Происходящие события подчеркивают важность бдительности как со стороны финансовых учреждений, так и со стороны заемщиков, чтобы избежать попадания в ловушки мошенников.
