Сенатор Ольга Епифанова недавно сделала громкое заявление, которое моментально привлекло внимание медиа и пользователей социальных сетей. По её словам, начиная с июня 2025 года, у Росфинмониторинга появятся полномочия приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без судебного решения. Это вызвано подозрением в легализации денег, полученных незаконным путем, или в финансировании экстремистской деятельности. Её высказывания породили целую волну интерпретаций и слухов, пишет Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Что предполагает новый закон?
Согласно поправкам к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Росфинмониторинг сможет направлять банки в случае наличия подозрительных операций.
- Подозрения в финансировании экстремистской деятельности.
- Вероятность того, что транзакции связаны с легализацией преступных доходов.
Важно отметить, что блокировка будет осуществляться банками исключительно по указанию Росфинмониторинга, а не по их собственному желанию. Эти меры нацелены на борьбу с реальными преступными схемами, а не на обычные финансовые операции граждан.
Как это может повлиять на граждан?
Существует страх, что даже безобидные мелкие или частые переводы могут быть подвергнуты блокировке, если они кажутся подозрительными. Однако эксперты уверены, что такие меры касаются исключительно случаев, когда возникает основание подозревать отчётливую связь с незаконной деятельностью или отмыванием денег.
Если говорить о повседневных переводах за стрижки, оплату маникюра или возврат долгов, то они вряд ли станут объектом внимания Росфинмониторинга. Блокировки ожидают только те операции, которые будут свидетельствовать о возможных нарушениях закона. Основное внимание уделяется действительно опасным финансовым схемам.
Итог
Таким образом, если вы ведёте обычный образ жизни и не имеете дела с сомнительными финансовыми операциями, опасаться блокировок не стоит. Большинство россиян могут продолжать свои финансовые дела без лишних переживаний о внеплановых проверках.
