С 1 июня 2025 года в силу вступили изменения в закон № 115-ФЗ, которые изменяют правила мониторинга банковских переводов. Теперь финансовые учреждения обязаны уведомлять о подозрительных транзакциях, а Росфинмониторинг получил полномочия блокировать средства на срок до 10 дней без судебного решения, пишет Дзен-канал "Юрист на связи".
Что это значит для пользователей?
Пользователи банковских услуг должны быть готовы к тому, что ФНС может потребовать пояснения по поводу полученных средств. Теперь даже обычные переводы между родственниками или друзьями могут стать предметом проверки. Важно понимать, что новые правила направлены на борьбу с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов, поэтому каждое движение средств под контролем.
Какие переводы вызывают сомнения?
- Регулярные поступления, похожие на зарплату: Например, каждый месяц вам переводят фиксированную сумму от одного и того же человека.
- Множественные однотипные переводы: Если на ваш счёт поступает 20 переводов по 500 рублей подряд, это может вызвать вопросы.
- Безличные переводы от незнакомых лиц: Если вам приходят переводы с пометкой «за услуги», но без конкретизации, это может привлечь внимание контролирующих органов.
Как защитить себя от ненужных вопросов?
- Сохраняйте все документы: Расписки и чеки помогут подтвердить легальность перевода.
- Поясняйте назначения платежей: Используйте такие формулировки, как «подарок», «возврат долга» или «помощь». Это поможет снизить риски проверки.
- Открывайте отдельные счета для бизнеса: Если вы ведете коммерческую деятельность, лучше использовать специальные банковские счета.
Запуск новых мер контроля может привести к неожиданным последствиям для многих граждан. Будьте бдительны и внимательно следите за своими транзакциями, чтобы избежать проблем с налоговыми органами.