ФНС усилит контроль за банковскими переводами: готовьтесь к новой реальности

ФНС усилит контроль за банковскими переводами: готовьтесь к новой реальности

С 1 июня 2025 года в силу вступили изменения в закон № 115-ФЗ, которые изменяют правила мониторинга банковских переводов. Теперь финансовые учреждения обязаны уведомлять о подозрительных транзакциях, а Росфинмониторинг получил полномочия блокировать средства на срок до 10 дней без судебного решения, пишет Дзен-канал "Юрист на связи".

Что это значит для пользователей?

Пользователи банковских услуг должны быть готовы к тому, что ФНС может потребовать пояснения по поводу полученных средств. Теперь даже обычные переводы между родственниками или друзьями могут стать предметом проверки. Важно понимать, что новые правила направлены на борьбу с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов, поэтому каждое движение средств под контролем.

Какие переводы вызывают сомнения?

  • Регулярные поступления, похожие на зарплату: Например, каждый месяц вам переводят фиксированную сумму от одного и того же человека.
  • Множественные однотипные переводы: Если на ваш счёт поступает 20 переводов по 500 рублей подряд, это может вызвать вопросы.
  • Безличные переводы от незнакомых лиц: Если вам приходят переводы с пометкой «за услуги», но без конкретизации, это может привлечь внимание контролирующих органов.

Как защитить себя от ненужных вопросов?

  • Сохраняйте все документы: Расписки и чеки помогут подтвердить легальность перевода.
  • Поясняйте назначения платежей: Используйте такие формулировки, как «подарок», «возврат долга» или «помощь». Это поможет снизить риски проверки.
  • Открывайте отдельные счета для бизнеса: Если вы ведете коммерческую деятельность, лучше использовать специальные банковские счета.

Запуск новых мер контроля может привести к неожиданным последствиям для многих граждан. Будьте бдительны и внимательно следите за своими транзакциями, чтобы избежать проблем с налоговыми органами.

Источник: Юрист на связи

Лента новостей