С 1 июля 2025 года в России вступили в силу кардинальные изменения, касающиеся денежных переводов. Это касается не только простых граждан, но и тех, кто имеет привычку совершать сделки с высокими суммами — приобретая квартиры, автомобили, технику или путешествия. Специалисты предупреждают: без должной осторожности, использование переводов с карты на карту может обернуться серьезными проблемами с налоговыми органами и банками, сообщает Дзен-канал "1Мбанк".
Основные изменения в правилах
Согласно новым правилам:
- Налоговая активно контролирует финансы: Теперь банки обязаны передавать сведения о движении средств по запросу налоговых органов, что касается не только бизнеса, но и частных лиц.
- Чрезвычайный мониторинг переводов: Росфинмониторинг имеет право временно блокировать подозрительные транзакции без решения суда на срок до 30 дней. Подозрительными могут оказаться даже небольшие суммы, если они выглядят нелогично.
- Увеличение внимания к сделкам между физическими лицами: Частые переводы от разных людей или значительные суммы могут вызвать настороженность в банке, что приведет к уведомлению контролирующих органов.
Опасности неучтённых переводов
Россияне, привыкшие к простоте переводов с карты на карту, должны понимать, что это может стать причиной проблем:
- Банк может аннулировать перевод или заморозить карту.
- Налоговые органы могут запросить подтверждение источников средств, включая документы о назначении переводов.
- Плохо объясненные финансовые операции могут привести к штрафам или налоговым доначислениям.
Советы по безопасным переводам
Эксперты призывают соблюдать несколько простых правил:
- Не используйте перевод по номеру карты для крупных покупок: Оформляйте договор, обращайтесь к сервисам «безопасной сделки» или платите через официальный банковский счёт.
- Документируйте все транзакции: Например, если вы переводите деньги другу, составьте расписку или договор, особенно если сумма превышает 50-100 тысяч рублей.
- Будьте аккуратны с регулярными поступлениями: Постоянные переводы от разных людей могут рассматриваться как доход, и налоговые органы могут запросить документы для объяснения.
В условиях новых правил, которые призваны бороться с теневой экономикой и отмыванием денег, важно оставаться информированным. Чтобы избежать неприятностей с налоговыми органами и банками, лучше придерживаться официальных методов оплаты и всегда иметь подтверждающие документы.
