В 2026 году Центральный банк России обновил правила идентификации граждан, осуществляющих денежные переводы. Это нововведение стало важным шагом к повышению финансовой безопасности в стране, пишет канал "Юридическая консультация".
Новый подход к идентификации
Согласно последним изменениям, каждый перевод средств требует полной идентификации отправителя, независимо от суммы и типа перевода. Если перевод осуществляется с банковского счёта, дополнительная проверка личности не требуется — открытие счёта уже подразумевает, что идентификация была проведена ранее. Это упрощает процесс и делает его более удобным для клиентов.
Переводы наличных: обязательная проверка
Однако, когда речь идет о переводе наличных через офисы операторов денежных переводов, личность отправителя обязательно должна быть установлена. Для этого достаточно предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, включая заграничный паспорт. Такие меры направлены на минимизацию рисков и борьбу с отмыванием денег.
Исключения из правил
Существуют определённые исключения, которые также стоит учитывать:
- Переводы на счета юридических лиц, ИП или государственные органы при сумме до 15 000 рублей.
- Оплата налогов и коммунальных услуг на суммы до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в указанных случаях банки имеют право запрашивать дополнительное подтверждение личности отправителя, если у них возникают подозрения в попытках отмывания средств.
Такое внимание к деталям стало необходимостью в современных условиях, обеспечивая более высокий уровень финансовой безопасности и защищая граждан от возможных мошеннических действий.
