Московское управление Федеральной налоговой службы запустило масштабные проверки на предмет незадекларированных доходов граждан. В фокусе — банковские операции, регулярные переводы на карты и покупки на маркетплейсах, включая Wildberries и Ozon. Эксперты предупреждают, что подобная практика может распространиться и на другие регионы.
Кого могут затронуть проверки
В первую очередь внимание уделяется тем, кто по документам не работает, но при этом получает регулярные поступления, оплачивает кредиты, делает крупные покупки или владеет имуществом, не соотнесённым с официальными доходами. По оценкам, в Москве в зоне повышенного внимания могут оказаться около 700 тысяч человек; более широкие оценки охватывают миллионы занятых в «теневом» секторе экономики.
Инструменты и источники данных
Налоговая использует интегрированные профили, сопоставляющие данные из разных реестров и источников. Среди ключевых инструментов и каналов сбора информации:
- банковские выписки и информация о переводах на карты;
- реестры недвижимости и транспорта (Росреестр, ГИБДД), сведения ЗАГС;
- данные маркетплейсов и сайтов объявлений, электронные чеки, привязанные к номерам телефонов;
- мониторинг соцсетей и использовании нейросетей для выявления продаж и расходов в интернете.
Что грозит при обнаружении несоответствий
Если доходы не подтвердятся документально, налоговые органы потребуют доплатить НДФЛ (обычно 13%, в отдельных случаях 15%) и начислят штрафы — стандартно 20% от суммы неуплаты, при доказанном умысле до 40%. Пени рассчитываются исходя из 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки.
При серьёзных нарушениях возможны административная или уголовная ответственность. Критерии крупного и особо крупного размера недоимки влияют на меру наказания: при сумме за три года свыше 2,7 млн руб. предусмотрены уголовные статьи с наказаниями до года лишения свободы, при больших суммах санкции жестче.
Налоговые органы подчёркивают: регулярные мелкие переводы от разных лиц, скрытая сдача жилья, неоплаченная работа в «серую» и продажи через интернет могут стать поводом для инициации проверок. Гражданам рекомендуется заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств, чтобы избежать доначислений и санкций.
