Для борьбы с отмыванием денег и неясной собственностью, Европейская комиссия представила инициативу по внедрению единого регламента об раскрытии бенефициарных владельцев в начале 2026 года. Этот проект является важным шагом к созданию взаимосвязанных реестров прозрачности в странах Европейского союза.
Основные цели нового регламента
Новая инициатива основывается на двух ключевых нормативных актах, которые уже стали частью европейского законодательства:
Планируется, что эти механизмы создадут общее правовое поле, действующее с 10 июля 2027 года.
Требования к центральным реестрам
Центральные реестры бенефициарных владельцев должны отвечать нескольким критериям:
- Доступность в машиночитаемом формате.
- Унифицированная структура данных.
- Легкость сопоставления между разными странами ЕС.
- Взаимосвязанность через общую платформу ЕС.
Европейская комиссия уже провела консультации с целью сбора мнений и заметок, которые будут учтены при окончательном оформлении проекта.
Вызовы новой инфраструктуры
Несмотря на очевидные преимущества, система сталкивается с рядом проблем:
- Необходимый баланс между прозрачностью и защитой личных данных, особенно после решения Суда Европейского союза в 2022 году о ограничении публичного доступа к реестрам.
- Технические препятствия интеграции, включая необходимость создания соответствующей инфраструктуры для обработки большого объёма информации.
- Забота о защите персональных данных в контексте регулирования GDPR при увеличении обмена данными.
Организации, попадающие под действие новых правил, должны подготовиться к требованиям по формату данных и технической интеграции. Несоответствие новым стандартам может привести к серьёзным штрафам и блокировкам операций.
