С 1 января 2026 года гражданам стоит быть особенно внимательными: Банк России добавил новые признаки сомнительных переводов, расширив их количество с шести до двенадцати. Это изменение направлено на повышение безопасности финансовых Transactions и минимизацию рисков афер.
Что нового?
Согласно информации от регулятора, кредитные учреждения теперь обязаны тщательнее проверять транзакции своих клиентов. Это включает блокировку подозрительных операций, что может затронуть обычных пользователей. В число новых критериев вошли:
- Перевод средств лицу, с которым у отправителя не было финансовых взаимоотношений за последние полгода, при условии, что менее чем за сутки до этого отправитель перевёл себе деньги из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тыс. руб.;
- Попытка внесения наличных через банкомат с использованием токенизированной карты, когда заказчик в предшествующие 24 часа осуществлял трансграничный перевод физическому лицу на сумму более 100 тыс. руб.;
- Бесконтактные операции в банкоматах, где длительность обмена данными превышает нормативы, установленные Национальной системой платёжных карт (НСПК);
- Уведомление от НСПК о возможном мошенничестве;
- Технические признаки риска, такие как замена номера телефона в онлайн-банке в течение 48 часов перед запуском перевода и выявление признаков вредоносного ПО.
Сигналы о мошенничестве
Также стоит обратить внимание, что информация о получателе средств может поступать из государственной системы противодействия ИТ-преступлениям. Этот новый механизм будет внедрён с 1 марта 2026 года.
Если какая-либо транзакция будет отвечать хотя бы одному из новых признаков, банк обязан приостановить её на два дня или вовсе отказать в выполнении, уведомив клиента, который, в свою очередь, сможет подтвердить или повторно выполнить операцию.
