С осени 2025 года россияне столкнутся с новыми правилами в системе быстрых платежей, и некоторые переводы могут оказаться под угрозой блокировки. Изменения, касающиеся контроля за денежными операциями, вводятся банками для защиты клиентов от мошеннических схем. Важнее всего — понимать, какие меры предосторожности необходимо предпринимать в современных финансовых условиях, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Почему банки усиливают контроль за переводами?
Система быстрых платежей набирает популярность, но с ростом числа операций увеличивается и число попыток мошенничества. Чтобы защитить клиентов от рисков, Центробанк России разработал новые лимиты и правила по денежным переводам. Каждая транзакция сейчас будет под серьезным контролем, и если операция покажется банку подозрительной, клиент может столкнуться с временными ограничениями, такими как приостановка доступа к наличным, например, до 50 тысяч рублей в день. Это может продлиться до двух суток, давая время на выяснение деталей.
Как определить подозрительную операцию?
Банки могут расценить операцию как нетипичную, если, например, деньги снимаются в неурочное время, с нового банкомата или на сумму, значительно превышающую ранее маленькие переводы. К тому же, если такая транзакция осуществляется из странных географических локаций или с использованием не привычных инструментов, таких как QR-коды или виртуальные карты, вероятность блокировки возрастает.
Системы мониторинга учитывают и активность связи. Например, если на вашем номере резко увеличится количество звонков или сообщений, это также может вызвать подозрения у банка. Такие меры направлены на раннее выявление мошеннических действий, особенно когда они связаны с попытками манипуляции через телефон.
Как банки информируют о блокировках?
Если возникает подозрение на мошенничество, блокировка не является окончательной. В течение 48 часов клиент может обратиться в отделение банка и пройти дополнительную проверку личности. О временной блокировке обычно приходит уведомление в виде SMS или push-уведомления. Важно помнить, что согласие на такой способ информирования было дано клиентом при открытии счета.
В связи с новой практикой стоит держать в уме, что окончательное решение о снятии ограничения остаётся за клиентом: он может использовать лимит или подтвердить свои действия непосредственно в банке. Быть готовым к этому — значит снизить риски и избежать неприятных ситуаций с переводами в будущем.
