Власти России вводят более строгие меры контроля за наличными операциями граждан. Банки теперь будут обязаны информироваться о происхождении значительных сумм наличных, которые клиенты вносят на свои счета, сообщает канал "Юридическая консультация".
Новый порядок проверки наличных средств
Согласно методическим рекомендациям, опубликованным Центральным банком, финансовые учреждения должны проявлять бдительность в следующих случаях:
- Если физическое лицо вносит наличные цифры, значительно превышающие его среднемесячный доход, банк должен потребовать от клиента объяснить источник этих средств.
- При погашении кредита наличными клиентом из группы высокого риска, если банк не располагает информацией о происхождении средств, стоит также запросить доказательства.
- В случае переводов наличными третьими лицами без достаточной доказательной базы о взаимосвязи отправителя и получателя, необходимо проверять детали.
- Покупка иностранной валюты на небольшие заработки или безработных также станет поводом для дополнительных вопросов.
Действия банков при подозрительных операциях
При выявлении сомнительных операций финансовые учреждения должны:
- Увеличить уровень внимания к клиенту и его операциям, провести углубленную проверку данных.
- Запросить у клиента дополнительную информацию о целях и характере транзакций.
- Исследовать публичную информацию о клиенте, включая его активность в социальных сетях.
- Применить законное право на установление источников происхождения наличных средств.
- Если необходимо, квалифицировать операции как подозрительные и передать соответствующую информацию в надзорные органы.
- При необходимости заблокировать счета клиента до предоставления доказательства легальности средств.
Скоро в России также начнется внедрение цифровых рублей, что значительно упростит контроль за финансовыми операциями граждан, позволяя сопоставлять доходы и расходы.
