Когда счета под прицелом
Ситуация с банковскими счетами в России в последние месяцы стала довольно остромодной. Ведущие финансовые учреждения активно используют технологии для выявления аномальных транзакций, что иногда приводит к временной блокировке счетов клиентов. Об этом сообщил Александр Курьянов, руководитель аппарата Росфинмониторинга, в интервью изданию «Комсомольская правда», пишет Дзен-канал "INFOX.ru".
Почему блокируют счета?
Банки нередко начинают блокировку в ответ на необычную активность. Например, клиенты, которые регулярно осуществляют переводы или делают сделки, превышающие их официальные доходы, могут столкнуться с временными ограничениями. Обычно банки могут ограничить доступ к своим удалённым услугам и потребовать разъяснений о характере финансовых операций. Если после проверки нарушения не подтвердятся, ограничения будут сняты.
Количество обращений растет
Согласно данным Росфинмониторинга, с начала 2025 года поступило 840 запросов от граждан и организаций по поводу блокировки их банковских счетов, что наглядно демонстрирует рост интереса к этой проблеме. Причиной такой тенденции является ужесточение мер по борьбе с дроп-схемами — схемами, когда граждан привлекают к действиям, связанным с обналичиванием и выводом нелегально полученных средств.
Недавние изменения в законодательстве и рекомендации банков способствуют тому, что финансовые учреждения начинают взаимодействовать с правоохранительными органами для выяснения источников подозрительных средств. Клиенты, чьи счета были заблокированы, имеют право обжаловать действия банка и обращаться к финансовым омбудсменам для разрешения возникших споров.
